超級業務分享

我在2018年台灣25,000位從業人員當中，拿下了海期第一名的紀錄！

「群益期貨那對夫妻」是在公司以及全台客戶中對我們夫妻團隊的稱號。

以前做房仲時，工作時間長，每天早出凌晨歸，少與家人相處，考量事業與家庭需長久兼顧毅然決然轉換了跑道。

在群益期貨並不僅當作一份工作看待，而是打拼「事業」，幾年內的時間在群益期貨成家立業生子，公司從上達董事長下至各個部門都是我們「事業的好夥伴」！進入群益期貨前在外面業務做了十年，人生準備好了也必須要有好的舞台讓你大放光彩，對我們而言，這就是我們第二個家。

我們團隊的業務主力標的為「富時中國A50」，這幾年中印象最深仍是2017年6月21日市場宣布A股納入MSCI的訊息發出，後續全球市場會有大量資金流入A股，2017年中過後引爆了A50的噴發行情，這一段從市場訊息發出來之前即開始關注，行情發生過程完整了每位客戶的參與，團隊的專業再搭配公司豐富的資源，以及持續跟客戶強調的嚴守紀律、資金控管、波段操作，讓我們與客戶打了漂亮的一戰！

在全球市場波動不斷放大的情況下，正是善用期貨/選擇權多空靈活特性的絕佳時機，我們是每位客戶最好的「交易夥伴」，協助每位交易人順應趨勢控制風險、創造財富！是我們夫妻非常大的驕傲！感謝群益！我群益！我驕傲！

個人在擔任期貨經紀人期間，舉辦超過百場大型講座、接觸超過千名客戶；更在2014年行情推波助瀾下，協助客戶從200萬到2億，締造了亮眼成績。

對我而言，期貨業務不單只是推廣國內外期貨，更要提供國際商品交易建議。為提升全球金融知識，在公司悉心安排下，參加了第一屆「群益期貨衍生性商品顧問」培訓課程，取得「衍生性商品顧問」資格，致力成為客戶背後最有力的推手。

群益期貨「群益期貨衍生性商品顧問」重點培訓課程，長達三個多月。課程中的四大導師皆屬業界佼佼者，遵循群益期貨董事長孫天山之「維護客戶權益，創造客戶財富」為使命，以「研究、證券顧問、期貨顧問及業務推廣」四大面向，提高專業素質、培養高價值的業務服務。

培訓課程內容，教導如何在有限的時間下發揮最大的即戰力，以提供給客戶最即時的市場訊息及客製化的操作建議。透過每日財經重點報告，透過Line社群的即時訊息，讓學員間每天腦力激盪；每周一次的課程，由每位學員主題式報告，從總經數據及財經事件解讀，到重大事件的表達方式與口條表現，導師一一給予指教與檢討改進方案，確收理論及實務結合之成效。

培訓過程當中，適逢台灣發生「衛生紙之亂」，研究部協理許績慶剖析此一事件的來龍去脈，並藉由過往經驗「油電雙漲」「油電凍漲」等案例分享，解讀當面對通膨來臨、時空背景不盡相同的情況下，如何有效率地操作衍生性商品。隨即，建議客戶進場操作紐約輕原油，嚴守停損、控制風險下，成功參與油價從60到70這段行情。

我從熱愛這份工作，進而產生強烈的責任感，最後，僅以一句話與各位共勉：「Quitters never win and Winners never quit」放棄者永不成功、成功者永不放棄。

個人的座右銘更是「提供超額服務、讓客戶賺取超額獲利」

有了嚴格紀律，才有豐碩成果；唯有不懈努力，才有明天的輝煌成就。

本身是財金系畢業的，有幸在某次機緣下聽見期貨業的蓬勃發展，進而從銀行業轉入期貨業築夢踏實。

剛入行時，對於營業員的概念就只是協助客戶開戶、風險預告、說明商品規格、接單、業務開發，原本也只有每日轉發財經新聞給客戶，沒有做事件深入了解。

透過公司專業培訓後，不再只是看市場消息，更會運用各個角度，解讀財經數據及事件，加以運用公司提供豐富資源，並深入思考對於市場所帶來的影響並提醒客戶；除了每天都會關注市場消息、經濟數據，每次FOMC凌晨公布利率決策時，都會第一時間轉發告知客戶此次會議重點，因為了解匯率的走向不只是影響匯市，更是影響整個金融市場的資金移動。

過去從金融海嘯各國實施QE，使資金容易取得，如今全球經濟開始成長，開始回收QE，使全球市場產生更劇烈的波動，一般大家對期貨、選擇權商品的刻板印象，就只是投機，而期權衍生性商品其實不只是投機商品，更是避險商品，用來避現貨險的商品；107年1月底美債殖利率顯著走高，郁馨陸續提醒手上有大部位現貨的客戶分批減碼，並利用選擇權買方避險。 107年2月5日美股崩跌，多數客戶規避了鉅額虧損，且由買進選擇權獲取收益，事後客戶不僅打電話來道謝，也成功建立了信任基礎。

將會持續以「維護客戶權益，創造客戶財富」為使命，幫助客戶在金融市場上取得投資先機，成為客戶交易上的好夥伴。

回憶起2012年退伍找工作時，意外看到期貨業務人才養成班，當時對期貨還一知半解，也因為好奇就進入養成班，在這學到許多期貨的相關知識跟技能，畢業後選擇在群益期貨上班，是因為當時群益剛建置好海期專線DMA又有獨家海外選擇權，當時國內期權行情低迷，交易量相對較少，反觀2012年海期日圓安倍三支箭，讓日圓跟日經都出現前所未有的大行情，另在剛入行時黃金跌停板，公司有位客戶用CME黃金選擇權投入30萬，單日就獲利400多萬，那時覺得自己真的是在見證歷史，並覺得當初選擇加入群益是正確的選擇。

海外市場訊息萬變充滿著機會，每年每月都有許多商品發生大波動，而我就是要協助客戶在全球市場裡領先市場觀點找尋機會，提出對客戶最有利的建議，運用群益堅強的研究團隊與系統，幫助每位客戶從新手開戶輔導一步一步學習到老手在市場賺取財富，成為客戶在市場上最佳的投資夥伴！

個人從出社會以來一直都在期貨業，起初在期貨交易室接單，奠定對國內外期貨交易熟悉度的良好基礎，接著轉換至國內期貨法人部，此時面對專業的法人客群，除了盤中處理大量委託單執行，還須提供市場即時訊息，讓客戶能取得更多面向資訊以掌握市場脈動，也奠定維繫開發客戶的能力。

公司衍生性商品顧問培訓課程主要著重於經濟數據、財經事件以及總體經濟面的解讀訓練，教導我們如何從海量的金融訊息找出商品的趨勢及方向提供給客戶參考，以及時刻關注客戶的部位風險，當市場走勢不利客戶部位時能即時提供相關訊息提醒客戶，降低客戶因投資方向錯誤時可能產生的損失，保護好客戶的資產。

除了熟悉期貨交易，也在2018年轉戰全球金融市場規模最大的外匯現貨交易，外匯保證金主要著重於貨幣交易，對於各個國家的利率決策及總體經濟數據須要有更高的敏銳度，而公司的衍生性商品顧問訓練恰巧對於外匯保證金交易的業務打下良好的基礎。

數位金融時代來臨，期許自我要做的是超越傳統營業員的價值，即時提供客戶由本公司的期貨顧問、證券顧問、期貨研究部等相關部門所整合的House View，除了提供客戶專業的商品趨勢建議之外,更加注重的是客戶部位風險及資金控管，以期充份發揮『全球衍生性商品顧問』的核心價值！

從大學到研究所都是念財金系，一直以來對於金融市場都非常有興趣，對於自己未來的工作也希望跟財金沾上邊，耳聞學長姐說群益期貨這個大家庭不僅團隊優秀資源又多，心想我一定要加入這個大家庭。

在群益期貨一眨眼就3年了，過去這3年

「對於新手來說，選擇一位有耐心肯分享的營業員，是寶貴的事」

「對於專業投資人來說，選擇一位能夠即時且專業服務的營業員，是重要的事」

這兩句話是當上營業員第一天就開始堅持的事情，同時也是我的座右銘！

群益期貨是一間領先業界的上市公司，當營業員沒有價值遲早會被取代，故首辦「全球衍生性商品顧問」培訓，很榮幸能參加此培訓，在培訓的過程中公司早上晨會請公司專業級的導師來講解市場行情，而我從中學習邏輯、過濾雜訊、檢討分析，同時導師們利用國際市場的因果關係，找到各項商品的交易機會。我將這些「貴重的資料」整理後成為對客戶「有利的交易資源」，每一天不論白天還是夜晚超過16小時的全方位服務，展現高度專業和高度價值的顧問營業員。

其中最讓我印象深刻的課程是「秋行軍蟲」當害蟲出現吃掉玉米，導致玉米供不應求，從經濟面分析產量減少會導致價格上漲，建嘉當時將「秋行軍蟲」分析報告理論整理後，親自一一撥打電話和客戶說明分析，事後不僅獲利出場，同時也建立客戶交易的信心。

群益期貨「全球衍生性商品顧問」培訓後，經歷的一番努力的奮戰學習，建嘉順利取的群益期貨「全球衍生性商品顧問」認證，在未來建嘉給自己一個期許，利用建嘉的專業來回饋客戶，替客戶分析自己做合適交易的商品，引導客戶走進海外期貨參與波動率高的行情，並成為「最感動顧客的期貨顧問業務員」。

想起原點的我，一直以來念商學院，學生時期就被父親眼盯著的跳動數字吸引，父親便開始從基本面說起，不間斷地學習及數次的收穫，開啟我對這個的市場盛大的好奇心，因此我選擇期貨商來圓我的業務夢。

因緣際會下，我來到群益期貨！發自內心喜歡這間公司，「群益」群眾的利益和公司的氛圍，自身是步調快的人，我當時想，「跟隨著很衝的公司前進就對了！」日後，深刻體會到現今營業員已不在是開戶、接單如此輕鬆簡單。

透過公司專業培訓，取得「衍生性商品顧問」資格，運用各個角度解讀市場消息，分析財經事件及數據，透過公司每日提供「研究、期貨顧問、證自營及業務」的資源，轉化成對客戶最有利的資訊，無論早盤、夜間美盤，與客戶同在盤中討論切磋看法，提高個人專業度及價值型的顧問服務。可即時傳達交易新知、突發狀況發生時的第一通知到位，舉辦大型講座後便與客戶分享學習重點。每日事前為客戶規劃可布局的操作建議，針對特別單一事件衍生可參與的行情機會，並教育客戶配置客製化風險管理等…全方位服務，絕不馬乎！

在這裡，我與客戶站同一陣線，有如魚幫水水幫魚。過去一聽到期權商品都認為這只是進場投機，容易導致破產、傾家蕩產，因此耳聞做期貨的都是負面評價。但其實現在期權市場發展非常迅速，操作期權不再只是投機獲利，甚至有很多策略可以佈局，還能避險！

單單持有股票，其實風險是很高的。股票全額現金買進，只要非下市，尚未賣掉前損益不會實現，而長期持有卻有不回頭的風險！又或者遇到大事件時一次就斷頭。此時「期權」商品特性就扮演很好的工具，提供管道來應對在大事件來臨前的避險，就以獲利機會來說，個股不一定有反應，一旦集體有反應時，期權商品就有更大的可能為客戶帶來獲利機會！

喻琪有很多客戶以往僅長線持股，透過專業的配置與引導，感恩回饋許多，除了達到避險效果外，增加商品多元化，使獲利不減反增。並持續以「維護客戶權益，創造客戶財富」之使命，取得投資先機，成為客戶交易上的最大助手。

自學生時期開始，信良即展現在投資領域的興趣與天份，於群益期貨擔任期貨交易顧問期間，參與數十場投資講座，親自服務並協助數百位客戶。

信良的座右銘：「我將思想傳授他人，他人之所得無損於我所有；猶如一人以我之燭火點燭，光亮與他同在，我卻不因此身處黑暗」

在過去多年工作經驗，信良學到一件最重要的事-「共好」

運用公司團隊專業與信良用心服務，找出最佳趨勢標的提供客戶參考，並即時提醒客戶風險控管，協助客戶「獲益」，幫助公司「獲利」，信良也有所「獲得」，致力達成「共好」三贏！

在培訓過程裡了解專業投資法人，是如何分析市場、解讀數據、掌握脈動、執行交易，信良在培訓期間快速增強功力，也得知為何法人總是能掌握獲利並持盈保泰，更期待與客戶分享專業投資法人的聰明投資策略！

現今全球趨近於零利率，在熱錢四溢的環境下，客戶們尤其必須善用有效率的投資工具，這同時也是信良的專業領域，透過幫客戶全方位規劃智慧交易策略，掌握時機參與財富重分配，協助客戶與家人獲得更好的生活品質。

金融業進入ＡＩ智慧時代，但「人」的經驗智慧與溫度仍是無法取代的。

信良非常榮幸獲頒交易顧問的專業認證，未來仍將秉持初衷繼續達成「共好」三贏，更致力發揮「全球衍生性商品顧問」的最佳價值！

學歷與經歷彷彿與金融業一點關係也沒有的我，秉持著對投資的興趣，還有在期貨業深耕數十年的姐姐做為後盾，在轉職過程中，因緣際會踏上了期貨業。

進來後才了解，投資這門學問並非一蹴可及，若對這市場茫然無知，很容易會讓投資人在市場喪失判斷理智甚至累積了一輩子的心血。衍生性商品顧問的培訓，訓練我們秉持專業角度，從大事件分析脈絡，判斷可能影響的層面與各樣投資商品的關聯；也從小事件連結所傳達的信息，為客戶尋找可能的投資方向。整合公司所提供的資源傳遞給客戶，為客戶掌握獲利的契機，創造財富，是我們必須具備的專業能力與特質，也是我們身為專業顧問所抱持的熱情與服務的態度。

很幸運在轉職後，嘗試與自己之前的工作形態完全不一樣的事業。在交易的路上與客戶一同掌握市場波動，為客戶累積財富，是很有成就感的事，也是令人熱情不滅的行業！哪怕對於這行業起步得晚，但我相信一旦真心投入，必定會有所得。客戶的反饋與交易上的依賴，就是我從零到專業，一步步築夢踏實的動力。

大學時期就讀財務金融科系，但對實務和理論結合有著非常多的疑問，加上聽過有人說「做期貨的人都傾家蕩產」開啟我對於期貨這類衍生性商品的好奇心！元元認為要深入了解後才能判斷，在大四那一年剛好有進入期貨業實習的機會，於是抱持著一探究竟的心態開啟了我在群益期貨的業務生涯。

進入期貨業後才知道，原來衍生性商品(期貨、外匯)並非他人口中的這麼可怕，可怕的是人類的「貪念」，在零和遊戲的市場裡，懂得控制風險的人才會是最後的贏家！了解這個道理後，期許自己能夠成為協助客戶「控制風險、掌握獲利」的交易夥伴！

透過公司的衍生性商品顧問培訓，以四大能力「行銷力」、「分析力」、「表達力」、「策略力」為目的，讓業務人員不再只是銷售產品的人，更能夠提供給客戶專業的顧問服務，每天提供專業的市場分析報告，提前布局有機會的商品，甚至可以提供客製化的策略規劃，讓客戶在交易上更加輕鬆掌握到行情。

元元主要是負責「槓桿保證金交易」的業務，目前提供外匯、黃金和原油等價差合約商品(主管機關逐步開放更多商品)，對於台灣市場來說是新種業務，當初會從期貨轉調到槓桿保證金就是看到其中的亮點：適合所有人的投資管道！不管是小資族、菜籃族、上班族、投機客、進出口商、個人/企業匯率避險......槓桿保證金交易是你不可或缺的投資好工具！

正因為「外匯保證金」是新種業務，很多投資人不了解，進而被有心人用於詐騙，讓外匯被汙名化，元元藉由拍攝「常見的外匯詐騙」影片，希望能讓大家有正確的商品知識、投資觀念，更重要的是如何選擇合法的交易平台！

「守護投資人的資產，創造更多的財富！」