| 項目 | 複委託平台-海外基金 | 集保平台-海外基金 | |
|---|---|---|---|
| 基金公司 | 富達、亨德森、瀚亞、安本、摩根/JF等系列基金 | 羅素、柏瑞、富蘭克林、先機、瑞萬通博、歐義銳榮等系列基金 | |
| 交易時間 |
人工：
網路-當日單： 網路-預約單： 早上8:00 - 14:00
早上8:00 - 14:00 15:00以後申購 / 贖回/視為次日單 |
人工：
網路-當日單： 網路-預約單： 早上8:00 - 14:30(採用銀行自動扣款，需於當日13:45以前完成交易)
早上8:00 - 14:00 15:00以後申購 / 贖回/視為次日單 採用銀行自動扣款，需於當日13:45以前完成交易 |
|
| 申購手續費 |
申購金額內含手續費，(費率請參考各市場手續費率一覽表)
內含的意義在於客戶輸入之金額已含手續費， 由系統自動算出手續費
淨申購金額 = 客戶輸入之金額 - 手續費
客戶付款金額 = 客戶輸入之金額
|
申購金額外加手續費，(費率請參考各市場手續費率一覽表)
外加的意義在於客戶輸入之金額不含手續費， 由系統自動算出手續費
淨申購金額 = 客戶輸入之金額
客戶付款金額 = 客戶輸入之金額 + 手續費
|
|
| 申購茲息 分派類別 |
|
|
|
| 單 筆 申 購 | 申購 金額 限制 |
台幣：
外幣： 每筆最低 50,000 元
每筆最低美金 1,500 元 |
台幣：
外幣： 每筆最低 50,000 元
每筆最低美金 1,500 元 |
| 款項 控管 |
|
|
|
| 付款 選擇 |
客戶台、外幣交割帳戶 |
 採匯款方式付款需註明所匯款之銀行代碼 (請參考交易款項使用說明) |
|
| 定 時 定 額 申 購 | 申購日 | 每月8、18、28日， 遇假日順延 | 每月6、16、26日， 遇假日順延 |
| 申購 金額 |
台幣：
歐元： 美金： 最低 10,000 元， 以 1,000 元為跳動點
最低 250 元， 以 25 元為跳動點 最低 300 元， 以 30 元為跳動點 |
台幣：
歐元： 美金： 最低 10,000 元， 以 1,000 元為跳動點
最低 250 元， 以 25 元為跳動點 最低 300 元， 以 30 元為跳動點 |
|
| 扣款 終止 |
|
|
|
| 付款 選擇 |
|
|
|
| 扣款 標準 |
以整戶扣款總金額為扣款原則
例如：承作定期定額2檔基金各1萬元，
帳上餘額NTD19,000，因整戶存款不足， 扣款則失敗。 |
以鍵檔順序之單一筆基金為扣款原則
例如：定期定額依序申購 A、B 2檔基金各1萬元，帳上餘額 NTD19,000，則A扣款成功，B因存款不足，扣款失敗。
|
|
| 變更 約定 內容 |
若客戶使用國泰世華銀行扣款
相關設定修改建議於 T-2日(交易前二日)前完成；申購基金之款項請於T-1日(交易前一日)前完成匯款。
若客戶使用非國泰世華銀行扣款
相關設定修改建議於T-3日(交易前三日)前完成；申購基金之款項請於T-2日(交易前二日)前完成匯款。
|
應於指定申購日之前二營業日完成變更。 | |
| 基 金 轉 換 | 手續 費率 |
轉入股票型基金 0.80% 轉入債券型基金 0.50% |
轉入股票型基金 0.80% 轉入債券型基金 0.50% |
| 可轉 換原則 |
富達基金交易平台 轉換淨值一覽表
富達， 百利達等基金公司旗下基金可互轉
瀚亞系列基金僅可轉瀚亞系列基金 安本系列基金僅可轉安本系列基金 亨德森系列基金僅可轉亨德森系列基金 摩根基金交易平台
摩根基金公司旗下基金可互轉
|
依各基金公司規定 | |
| 基 金 贖 回 | 款項 匯出 原則 |
台幣交易專戶之基金贖回款
贖回基金之計價幣別換匯為台幣，匯入開戶時客戶約定之台幣帳戶。
外幣交易專戶之基金贖回款
以贖回基金之計價幣別匯入客戶已開立雙帳戶之交割帳戶，未開立者，則匯到客戶約定之外幣帳戶。
|
凡遇金額不足支付匯費之款項暫不匯出，俟客戶款項達NT1,500(約當US50元)再行匯出。台幣交易專戶之基金贖回款，由贖回基金之計價幣別換匯為台幣，匯入開戶時客戶約定之台幣帳戶 外幣交易專戶之基金贖回款，以贖回基金之計價幣別匯入開戶時客戶約定之外幣帳戶 |
