交易流程
開戶作業
款項匯入匯出
交易規則
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下單教學
交易手續費一覽表
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基金公司 富達、亨德森、瀚亞、安本、摩根/JF等系列基金 羅素、柏瑞、富蘭克林、先機、瑞萬通博、歐義銳榮等系列基金
交易時間
人工:
網路-當日單:
網路-預約單:
早上8:00 - 14:00
早上8:00 - 14:00
15:00以後申購 / 贖回/視為次日單
人工:

網路-當日單:
網路-預約單:
早上8:00 - 14:30(採用銀行自動扣款,需於當日13:45以前完成交易)
早上8:00 - 14:00
15:00以後申購 / 贖回/視為次日單
採用銀行自動扣款,需於當日13:45以前完成交易
申購手續費
申購金額內含手續費,(費率請參考各市場手續費率一覽表)
內含的意義在於客戶輸入之金額已含手續費, 由系統自動算出手續費
淨申購金額 = 客戶輸入之金額 - 手續費
客戶付款金額 = 客戶輸入之金額
申購金額外加手續費,(費率請參考各市場手續費率一覽表)
外加的意義在於客戶輸入之金額不含手續費, 由系統自動算出手續費
淨申購金額 = 客戶輸入之金額
客戶付款金額 = 客戶輸入之金額 + 手續費
申購茲息
分派類別
  • 配息(配現金)
  • 再投資(配現金再投資)
  • 配息(配現金)→客戶需有約定交割帳戶
  • 再投資(配現金再投資)
  • 不配息



申購
金額
限制
台幣:
外幣:
每筆最低 50,000 元
每筆最低美金 1,500 元
台幣:
外幣:
每筆最低 50,000 元
每筆最低美金 1,500 元
款項
控管
  • 交易前,需先將款項匯入客戶外幣交割帳戶,於交易輸入時系統會檢核款項,若款項不足則交易委託不成立。
  • 採用銀行自動扣款者,款項必須於申購當日14:00 以前存入授權銀行帳戶,扣款成功後,此筆交易成立,否則交易不成立。
  • 採用匯款方式者,款項必須於5日內匯入集保交割專戶,集保銷帳成功後,此筆交易成立,申購日為款項銷帳日,若5日後仍未銷帳成功, 集保將自動刪除此筆交易。
付款
選擇
客戶台、外幣交割帳戶
  • 款項匯入集保結算所指定金融機構帳戶。
  • 授權銀行自動扣款。
採匯款方式付款需註明所匯款之銀行代碼 (請參考交易款項使用說明)





申購日 每月8、18、28日, 遇假日順延 每月6、16、26日, 遇假日順延
申購
金額
台幣:
歐元:
美金:
最低 10,000 元, 以 1,000 元為跳動點
最低 250 元, 以 25 元為跳動點
最低 300 元, 以 30 元為跳動點
台幣:
歐元:
美金:
最低 10,000 元, 以 1,000 元為跳動點
最低 250 元, 以 25 元為跳動點
最低 300 元, 以 30 元為跳動點
扣款
終止
  • 客戶主動取消約定
  • 不受扣款失敗影響, 持續每月申購及扣款作業。
  • 可以暫停扣款/恢復扣款
  • 客戶主動取消約定
  • 連續三次扣款失敗即終止該筆定期定額扣款。
  • 可以暫停扣款/恢復扣款
付款
選擇
  • 銀行台幣帳戶自動扣款, 可選擇凡經ACH機制扣款之金融機構,需申請授權銀行核印扣款,請參考交易款項使用說明。
  • 外幣交割:扣款當天下午2點前自客戶外幣交割帳戶扣款
  • 限集保約定之銀行自動扣款可選擇台幣或外幣帳戶, 外幣限美金及歐元(必須先申請授權銀行核印扣款,可同時授權台幣及外幣帳戶,但扣款授權書須分別填寫申請) 請參考交易款項使用說明。
扣款
標準
以整戶扣款總金額為扣款原則
例如:承作定期定額2檔基金各1萬元,
帳上餘額NTD19,000,因整戶存款不足,
扣款則失敗。
以鍵檔順序之單一筆基金為扣款原則
例如:定期定額依序申購 A、B 2檔基金各1萬元,帳上餘額 NTD19,000,則A扣款成功,B因存款不足,扣款失敗。
變更
約定
內容
若客戶使用國泰世華銀行扣款
相關設定修改建議於 T-2日(交易前二日)前完成;申購基金之款項請於T-1日(交易前一日)前完成匯款。
若客戶使用非國泰世華銀行扣款
相關設定修改建議於T-3日(交易前三日)前完成;申購基金之款項請於T-2日(交易前二日)前完成匯款。
應於指定申購日之前二營業日完成變更。



手續
費率
轉入股票型基金 0.80%
轉入債券型基金 0.50%
轉入股票型基金 0.80%
轉入債券型基金 0.50%
可轉
換原則
富達基金交易平台 轉換淨值一覽表
富達, 百利達等基金公司旗下基金可互轉
瀚亞系列基金僅可轉瀚亞系列基金
安本系列基金僅可轉安本系列基金
亨德森系列基金僅可轉亨德森系列基金
摩根基金交易平台
摩根基金公司旗下基金可互轉
依各基金公司規定



款項
匯出
原則
台幣交易專戶之基金贖回款
贖回基金之計價幣別換匯為台幣,匯入開戶時客戶約定之台幣帳戶。
外幣交易專戶之基金贖回款
以贖回基金之計價幣別匯入客戶已開立雙帳戶之交割帳戶,未開立者,則匯到客戶約定之外幣帳戶。
凡遇金額不足支付匯費之款項暫不匯出,俟客戶款項達NT1,500(約當US50元)再行匯出。台幣交易專戶之基金贖回款,由贖回基金之計價幣別換匯為台幣,匯入開戶時客戶約定之台幣帳戶
外幣交易專戶之基金贖回款,以贖回基金之計價幣別匯入開戶時客戶約定之外幣帳戶